Для начала давайте разберемся что же такое из себя представляет федеральная резервная система США (Federal Reserve System, ФРС, Федеральный резерв, FED) и причины ее возникновения. Как нам поясняет Википедия, ФРС — это «специально созданное 23 декабря 1913 года независимое федеральное агентство для выполнения функций центрального банка и осуществления централизованного контроля над коммерческой банковской системой Соединённых Штатов Америки».
Обратившись к историческим справкам узнаем, что первым учреждением, выполнявшим функции центрального банка США, был Первый банк Соединенных Штатов, созданный Александром Гамильтоном в 1791 году, с последующим продлением его полномочий, остающихся действительными вплоть до 1811 года. В 1816 году был образован Второй банк Соединённых Штатов, действующий до 1836 года, вплоть до того момента, как он стал объектом критики со стороны президента Эндрю Джексона. В итоге инициированного им закона, с 1837 по 1862 годы центрального банка США формально не существовало, в исторических справках этот период времени называется «эрой свободных банков», которая в период с 1862 по 1913 годы, в соответствии с принятым законом, делегировала свои полномочия системе национальных банков. Именно после серии банковских паник, случившихся в 1873, 1893 и 1907 годах, возник вопрос о создании централизованной банковской системы, значит нам придется разобраться, что же конкретно произошло и что именно спровоцировало панику.
После гражданской войны в США, закончившейся в 1865 году, последовал настоящий бум в экономике и особенно в железнодорожном строительстве. За период с 1868 по 1873 годы стали функционировать 53000 километров новых путей, проложенных по всей стране, благодаря чему железнодорожная отрасль стала крупнейшим работодателем в США. Многочисленные спекулянты вкладывали деньги не только в саму отрасль, но и в строительстве доков, фабрик и различных вспомогательных объектов. Понятно, что все эти вложения были долгосрочными финансовыми проектами, не приносившими немедленной или ранней отдачи. Причинами паники историки называют ряд экономически неблагоприятных событий: Черная пятница 1869 года, Чикагский пожар 1871 года, вспышка лошадиного гриппа вместе с Бостонским пожаром 1872 года и наконец, демонетизация серебра в 1873 году.
Начнем по порядку, в августе 1869 года финансовые спекулянты Джей Гулд и Джеймс Фиск, по совместительству управляющие железной дорогой Erie Railroad, с целью повышения цепочки цен, принялись активно скупать золото, вдохновленные своими контактами с ближним окружением президента Гранта. Гулд, вложивший в эту авантюру 7 миллионов долларов, что незамедлительно взвинтило цены на золото на 40 процентов в первый же день, также заручился поддержкой банка, контролируемого Боссом Твидом, однако другие игроки опередили Гулда и нашли свой прямой выход на президента. К тому моменту, когда казначейство США выбросило на рынок массу золота с целью стабилизации рынка, курс золота составлял уже 65 процентов по отношению к июлю 1869 года. В итоге 24 сентября 1869 года грянула Черная пятница (Black Friday), повлекшая падение курса золота сразу на 30 процентов. Хотя Гулд не потерял вложенные в аферу деньги, напротив даже получил не менее трех миллионов долларов прибыли, его обложили многочисленными судебными исками, и даже чуть не линчевали на улице. По причине этого в 1872 году Гулд отошел от дел, а Джеймс Фиск попросту был убит и на Нью-Йоркской фондовой бирже воцарился временный упадок с обесцениванием дорогих железнодорожных акций. Нетрудно догадаться кто выиграл от всей этой ситуации. Кстати очень похоже на происходящие в 1990-х годах, российские подставы и разборки с конкурентами, при которых обычно разоряются мелкие и средние бизнесы.
Теперь обратимся к великому чикагскому пожару, который продолжался с 8 октября по 10 октября 1871 года. Пожар начался в 9 часов вечера 8 октября 1871 года в маленьком сарае на задворках дома 137 по ДеКовен-стрит. По наиболее известной версии, «пожар вызвала корова, принадлежащая Патрику и Кэтрин О’Лири и опрокинувшая копытами керосиновую лампу». Пожар, уничтоживший большую часть города и унесший жизни от 200 до 300 человек, оказался очень выгоден спекулянтам землей и владельцам бизнесов, которые немедленно под руководством Джозефа Медилла, избранного в 1871 году мэром города, приступили к реализации проекта по переустройству Чикаго. Так первый груз со строительным лесом прибыл в день, когда было потушено последнее горящее здание, и всего спустя 22 года 21 миллион человек посетили Всемирную выставку в Чикаго, ставшего одним из самых значимых городов США. Кстати только в 1956 году остатки дома О’Лири были снесены, с заложением на этом месте здания Чикагской пожарной академии. Вообще стоит заметить, что жаркая осень 1871 года отличалась длительным периодом с засушливыми и ветреными погодными условиями. В один и тот же день с пожаром в Чикаго, на берегах озера Мичиган, произошло еще три больших пожара. Так в 600 километрах к северу от Чикаго степной пожар, убивший от 1200 до 2500 человек и полностью уничтоживший город Пештиго в штате Висконсин, остался для историков почти незамеченным. В дополнение к этому пожару, на восточном берегу озера Мичиган пожар уничтожил другой город - Холланд, а в 160 километрах к северу от него, в этот же день сгорел дотла поселок лесорубов Манисти.
В 1872 году случилась эпидемия конского гриппа, «вызванного несколькими штаммами вируса гриппа А, эндемичными для лошадей», которые кстати были впервые выделены только в 1956 году. Поскольку пожарные бригады передвигались на запряженных лошадьми повозках, то вследствие нехватки лошадей, центр Бостона был уничтожен пожаром.
Ну и последним этапом первой ступени подготовки к неизбежности принятия идеи федеральной резервной системы США послужил закон 1873 года о чеканке монет, который изменил национальную политику в отношении серебра. Решение Германской империи 1871 года, о прекращении чеканки серебряных талеров, значительно повлияло на экономику США, обеспечивающую до этого времени, свою валюту золотом и серебром и чеканящую оба типа монет. Закон фактически перемещал Соединенные Штаты к золотому стандарту, что означало, прекращение закупки серебра по установленной законом цене и конвертации его в серебряные монеты. Чеканка серебряных долларов сохранялась только для экспортных операций. Закон, называемый «Преступлением 1973 года» привел к снижению цен на серебро, нанес непоправимый ущерб западным горнодобывающим компаниям. В некоторой степени правительство пыталось компенсировать этот ущерб, введением торгового серебряного доллара для использования в Азии и открытием новых месторождений серебра в Вирджиния-Сити, Невада, стараясь привлечь инвестиции в горнодобывающую промышленность. Правительство мотивировало принятие закона попыткой сократить внутреннюю денежную массу, повысив процентные ставки, тем самым нанеся ущерб фермерам и всем другим лицам, которые несли основную и без того тяжелую долговую нагрузку. Однако, нестабильность денежно-кредитной политики США заставила инвесторов уклоняться от долгосрочных обязательств, включая облигации. Проблема усугублялась железнодорожным бумом, который тогда находился на поздней стадии и в сентябре 1873 года экономика США вступила в кризис. Кстати в этот же период в Германии зарождается Дойче банк, являющийся в настоящее время одним из самых коррумпированных банков мира.
Специалисты считают, что паника 1873 года, началась с обвального падения курса акций железнодорожных компаний, с последовавшим разорением банков. Сторонники доктрины монетаризма считают, что депрессия 1873 года была вызвана дефицитом золота, пошатнувшим золотой стандарт, и что Калифорнийская золотая лихорадка 1848 года, Южно-Африканская 1886 года, и Клондайкская 1898—1899 годов способствовали облегчению последовавших кризисов. Другие аналитики на основе теории циклов Кондратьева утверждают, что «в период после Второй промышленной революции повышающая фаза развития привела к значительным изменениям в экономике многих стран, которые вызвали появление переходных издержек, возможно, косвенно поспособствовавших депрессии». На мой же взгляд, происходил процесс передела собственности с выдвижением ключевых крайне влиятельных игроков, устраняющих любых конкурентов и формирующих свой карманный государственный аппарат.
Вторая ступень подготовки к принятию ФРС свершилась во время депрессии 1893 года, уничтожившей более 15 000 компаний, разорившей 500 банков и остановившей работу многочисленных ферм. В результате чего уровень безработицы, оцениваемый в среднем по стране в 17–19 процентов, в некоторых штатах достиг ужасающих отметок и составил 25 процентов в Пенсильвании, 35 процентов в Нью-Йорке и 43 процента в Мичигане. Первые явные признаки проблемы появились 20 февраля 1893 года, за двенадцать дней до инаугурации президента от демократической партии США Гровера Кливленда (Grover Cleveland), который вступив в должность, непосредственно занялся кризисом казначейства и успешно убедил Конгресс отменить Закон Шермана о закупке серебра, из-за которого, по его мнению, и случился экономический кризис. Вкладчики поспешили забрать свои деньги из банков, финансовая паника в Лондоне в сочетании с упадком континентальной европейской торговли заставила иностранных инвесторов продавать американские акции, что привело к банкротству банков, Северной Тихоокеанской железной дороги, Union Pacific Railroad и некоторых других железных дорог. Потеря жизненных сбережений, хранившихся в обанкротившихся банках, в сочетании с огромной безработицей, означала, что некогда обеспеченный средний класс не смог погашать ипотечные обязательства, поэтому многим семьям пришлось покинуть недавно построенные дома. А мэр Детройта Хазен С. Пингри, в помощь голодающим семьям, даже разработал систему общественных огородов на бывших фермерских угодьях.
Экономический рост в Соединенных Штатах исследователи, как правило, всегда связывали с высокими мировыми ценами на сырье. Одна из причин паники 1893 года восходит к Аргентине, когда инвестиции поддерживаемые аргентинским банком-агентом Baring Brothers вследствие неурожая пшеницы в 1890 году и неудачной попытки переворота в Буэнос-Айресе, прекратились, что привело к снижению цены акций, кроме того, одновременно рухнули цены на недвижимость в Южной Африке и Австралии. Европейские инвесторы, обеспокоенные сложившейся ситуацией, начали массовую добычу золота в США, считая его более ценным, по отношению к бумажным деньгам. В итоге запасы золота, хранящиеся в Казначействе США, снизились до критического уровня, что вынудило президента Кливленда занять 65 миллионов долларов золотом у банкира с Уолл-стрит Дж. П. Моргана и у английской банковской семьи Ротшильдов.
В 1894 году армия США по приказу президента вмешалась в ход забастовки в Чикаго (Pullman Strike), организованной железнодорожниками в Pullman Company требующими, либо снижения арендной платы в городе, либо повышения заработной платы. Демократическая партия, обвиненная в спаде экономики и жестоком разгроме бастовавших, потерпела поражение в 1896 году и до 1910 демократы были лишены контроля над федеральным правительством.
И заключительная третья ступень - банковская паника 1907 года, также известная как финансовый кризис, произошедший в США, во время которого индекс Нью-Йоркской фондовой биржи рухнул к уровню, едва превышающему 50 процентов от значения предыдущего года. Кризис происходил во время экономической рецессии и сопровождался массовым бегством вкладчиков из банков и трастовых компаний, вызывая одновременное банкротство банков и предприятий.
Начался кризис с неудачной попытки United Copper, фирмы по добыче меди, зарегистрированной в 1902 году Ф. Августом Хайнце, поучаствовать в битве с Amalgamated Copper за прибыльные медные рудники в Бьютте, штат Монтана. United Copper была зарегистрирована в Нью-Джерси с «уставным капиталом в размере 80 000 000 долларов США и объединяла интересы Хайнце в The Montana Ore Purchasing Company, The Nipper Consolidated Copper Company, The Minnie Healy Mining Company, The Corra Rock-Island Mining Company и The Belmont Mining Company». Хотя после консолидации United Copper была способна производить около 19 тысяч метрических тонн меди в год, конкурировать с Amalgamated Copper, производящей 65 тысяч метрических тонн, ей было сложно и United Copper буквально торговалась «на обочине» за пределами Нью-Йоркской фондовой биржи, кстати такие торги «на обочине» позже были формализованы как Американская фондовая биржа. Вскоре, после того, как все юридические баталии с Amalgamated были окончательно урегулированы, United Copper снова оказалась в центре скандала, когда в октябре 1907 году брат Августа, Отто Хайнце, задумал план по продаже акций, очевидно переоценив, часть акций контролируемых собственным семейным бизнесом. Когда собственник попытался заставить заемщиков выкупить акции, они получили их из других источников, вследствие чего цена акций United Copper рухнула. Крах был шокирующим и вкладчики бросились забирать деньги из банков Августа Хайнце, а затем и из трастовых компаний, связанных с этими банками. В итоге все банки, финансировавшие эту операцию, испытали на себе бегство вкладчиков, и уже через неделю, обанкротилась третья по величине трастовая компания Нью-Йорка «Knickerbocker Trust Company». Все региональные банки поспешили вывести свои резервы из банков Нью-Йорка, распространив панику по всей стране — люди стали забирать свои депозиты даже из региональных банков. В 1908 году Ф. Августу Хайнце было предъявлено обвинение по его роли в задуманной им финансовой авантюре. Цена акций United Copper, так и не восстановилась и в 1913 году компания была передана в конкурсное управление.
Считается, что последствия паники могли бы быть более серьезными, если бы ни очередное вмешательство финансиста Джона Пирпонта Моргана, который заложил крупные суммы своих собственных средств и убедил других банкиров Нью-Йорка последовать его примеру для укрепления банковской системы. К ноябрю паника в значительной степени закончилась, однако последствия кризиса еще ощущались. Используя в качестве обеспечения акции «Tennessee Coal, Iron and Railroad Company» крупная брокерская фирма привлекла значительную сумму заемных средств «TC&I». По одобрению президента США Теодора Рузвельта обвал курса акций компании «TC&I» был предотвращен срочным поглощением ее компанией Моргана «U.S. Steel».
Последствием всех трех ступеней подготовки, явилось создание комиссии, по расследованию причин кризиса, с целью недопущения подобных ситуаций в будущем. Законом Олдрича-Вриланда учреждалась Национальная валютная комиссия, которая и порекомендовала Закон о Федеральной резервной системе 1913 года. Сенатор Нельсон У. Олдрич, отвечающий за Закон Олдрича-Вриланда о валюте, стал председателем Национальной валютной комиссии. Соавтором закона был член палаты представителей Эдвард Вриланд, республиканец из Нью-Йорка.
Палатой представителей законопроект был принят 27 мая 1908 года, в результате партийного голосования, 166 республиканцев поддержали создание комиссии, и только 13 республиканцев проголосовали против, вместе со 127 демократами. Сенат принял закон 30 мая при поддержке 43 республиканцев, пятеро республиканцев, присоединились к 17 демократам, выступившим против. Президент Рузвельт в ту же ночь подписал закон, разрешающий национальным банкам группами по десять или более человек с общим капиталом не менее 5 миллионов долларов, осуществлять выпуск чрезвычайной валюты, обеспеченной государственными облигациями и любыми ценными банковскими бумагами. Закон предполагал прохождение процесса утверждения чрезвычайной валюты должностными лицами национальных валютных ассоциаций, кстати чрезвычайная валюта никогда не выпускалась, видимо в ней и не было необходимости.
Основной же рекомендацией комиссии и стало решение о создании Федеральной резервной системы, которая с точки зрения управления, является независимым органом в правительстве США. Как любой национальный центральный банк, ФРС получает полномочия от Конгресса США, без финансирования со стороны Конгресса и в то же время ФРС подконтрольна Конгрессу, которому полагается анализировать деятельность федеральной резервной системы и даже вносить законодательным образом изменения в ее обязанности. ФРС является независимой в принятии решений о кредитно-денежной политике и эти вопросы не требуют одобрения президента США или иного представителя исполнительной или законодательной ветвей власти. Срок полномочий членов Совета управляющих Федеральной резервной системы охватывает несколько сроков президентских полномочий и членов Конгресса.
В состав ФРС входят 12 федеральных резервных банков, расположенных в крупнейших городах, около трех тысяч коммерческих банков-членов, назначаемых президентом управляющего Совета, Федеральным комитетом по операциям на открытом рынке и консультационными советами. Основанием для создания ФРС является Закон о Федеральном резерве и хотя декларируется, что в управлении ФРС определяющую роль играет государство, форма собственности капитала является частной, которая является, по своей сути, акционерной с особым статусом акций.
Для справки хочу привести десятку крупнейших банков США: JPMorgan Chase, главный офис которого расположен в Нью-Йорке с приблизительной стоимостью активов 2 687 миллиардов долларов; Bank of America - Шарлотта, Северная Каролина (2 434); Citigroup - Нью-Йорк (1 951); Wells Fargo - Сан-Франциско, Калифорния (1 927); Goldman Sachs - Нью-Йорк (992); Morgan Stanley - Нью-Йорк (895); U.S. Bancorp - Миннеаполис , Миннесота (495); Truist Financial - Шарлотта, Северная Каролина (473); PNC Financial Services - Питтсбург, Пенсильвания (410); TD Bank, N.A. - Черри Хилл, Нью-Джерси (408).
Местом основания ФРС считается остров Джекилл, приобретенный сообществом миллионеров в 1886 году. Остров Джекилл (Jekyll Island) — остров в Атлантическом океане, расположенный недалеко от Восточного побережья США, входящий в цепь Морских островов и являющийся одним из Золотых островов округа Глинн, штат Джорджия. Кстати, здесь же в Джорджии в Элбертоне и установлен знаменитый памятник с призывом сократить население планеты до полумиллиарда. Именно на острове расположилось здание частного «Клуба острова Джекилл», где в 1910 году в атмосфере строгой секретности, прошло заседание группы частных банкиров и политиков высокого ранга, положившее начало созданию Федеральной резервной системы. В клуб имели доступ самые влиятельные члены общества, среди которых значились Морган, Пулитцер, Ротшильды, которыми и была разработана концепция, превратившаяся впоследствии в Федеральную Резервную Систему. Здесь в 1910 году ведущие финансисты США, Нельсон Олдрич, банкиры Пол Варбург, Фрэнк Вандерлип, Гарри Дэвидсон, Бенджамин Стронг и помощник секретаря казначейства США Пиатт Эндрю, в течение десяти дней проводили свой «мозговой штурм», находя компромисс относительно той схемы, которую Олдрич и представил Конгрессу США. Создателем ФРС выступил Пол Варбург, являющийся членом могущественного клана Ротшильдов и руководителем банка Kuhn, Loeb & Co.
Что касается личности Пола, то большинство историков склоняется к венецианскому происхождению семьи Варбургов, непосредственно связывая их с фамилией дель Банко. Исторические документы описывают Ансельмо дель Банко как одного из самых богатых еврейских жителей Венеции в начале XVI века. В 1513 году венецианское правительство разрешило дель Банко заниматься ссудой капитала, однако после основания гетто, дель Банко со своей семьей поселился в Болонье, а оттуда перебрался в немецкий Варбург, приняв название этого города в качестве своей собственной фамилии.
Пол (Пауль) Варбург, происходящий из старинного еврейского рода немецких банкиров, являлся правнуком Мозеса Маркуса Варбурга, основавшего в 1798 году, до сих пор существующий, гамбургский банковский дом M.M.Warburg & Cо. Его братья Феликс и Макс Варбурги являлись крупными финансистами, другой брат, по имени Фриц - иудейским религиозным деятелем и еще один брат Аби - искусствоведом. Кстати именно этот немецкий частный банк M.M. Warburg & Co. в октябре 2018 года по сообщениям средств массовой информации попался на участии в масштабном налоговом мошенничестве. В центре скандала оказались председатель правления банка Кристиан Олеариус, совладелец кредитного учреждения, потомок его основателей Макс Варбург и несколько других руководителей высшего звена, являющихся участниками аферы, известной как CumEx-Files, схеме налогового мошенничества, о которой стало известно в 2017 году благодаря расследованию, проведенному международной группой журналистов. Представители европейских финансовых элит через сеть банков, биржевых трейдеров и юристов, получали десятки миллиардов от европейских казначейств, используя мошенничество и спекуляции, связанные с налогами на дивиденды. Убыток от выплаты бюджетных денег в качестве возврата налогов на дивиденды с акций, которые они никогда не платили, составил, по самым скромным подсчетам, около 63,2 миллиарда евро. Газета The New York Times называла эту авантюру крупнейшей налоговой аферой в истории Европы, а французское издание Le Mondе, откровенно именовало эту деятельность, ограблением века. Немецкие же власти утверждали, что ущерб от этой преступной акции составил около 10 миллиардов евро. Олеариусу и Варбургу пришлось оставить руководящие позиции в связи со скандалом, также суд взыскал 176 миллионов евро с частного банка M.M.Warburg & Cо, принимавшего непосредственное участие в преступлении. Впрочем, немецкая юстиция оказалась очень гуманной и не стала строго наказывать обвиняемых, которые отделались на удивление легкими условными сроками.
Однако вернемся к Полу, который благодаря своей женитьбе в 1895 году на Нине Леб, стал свояком директору банка Kuhn, Loeb & Co и в 1902 году переехал в США, получив гражданство в 1911 году, успев за год до этого занять пост директора в Wells Fargo & Company. Принимая участие в тайном собрании ведущих банкиров на острове Джекилл, по обсуждению концепции будущей Федеральной Резервной Системы США, именно Пол был автором основных идей, ставших затем основой «Закона о Федеральном Резерве» и кстати, впоследствии он вошел в правление ФРС.
Закон о Федеральной резервной системе от 23 декабря 1911 года вступил в силу в ноябре 1914 года, когда 12 региональных банков открыли свои двери для нового бизнеса. Созданная в декабре 1913 года Федеральная резервная система стала независимым финансовым институтом правительства США, вмешиваться в деятельность которого не имели права ни президент, ни конгресс, за исключением права издания регулирующих законов. Таким образом, ассоциация банкиров получила исключительное право вести финансовые операции, руководствуясь своими собственными интересами и по своему собственному выбору.
Чтобы прояснить как стало возможным передать финансовую власть частным банкирам, стоит обратиться к личности сенатора Нельсона Олдрича – основателя сразу двух парламентских комиссий. Первой, которая создавалась для детального исследования функционирования американской денежной системы, и вторая, возглавляемая им самим — для изучения работы европейских банковских систем. Сразу по прибытии в Европу, Олдрич выказывал негативное отношение к центральным банкам, однако, изучив немецкую банковскую систему, он заявил о ее преимуществах перед системой выпускаемых государством облигаций. Идея центрального частного банка критиковалась оппозиционными политиками, выдвигающими против Олдрича обвинения в необъективности ввиду его близких отношений с богатыми банкирами, особенно с Дж. П. Морганом, а также из-за брака его дочери с Джоном Д. Рокфеллером-младшим.
Изначально Олдрич выступал за абсолютно частный центральный банк, однако ему пришлось уступить под нажимом оппозиции и согласиться с представлением государства в совете директоров. Хотя большинство республиканцев одобряло план Олдрича, тем не менее, их поддержки было недостаточно для прохождения закона в Конгрессе. Прогрессивные демократы отдавали предпочтение резервной системе, находящейся в собственности и под управлением государства, отнюдь не под контролем банкиров и биржевиков, в то время как консервативные демократы защищали идею частной, но децентрализованной резервной системы, выведенной из-под контроля Уолл-стрит. В итоге Конгрессом в 1913 году, был принят Закон о Федеральном резерве, отражающий мнение преимущественно представителей демократической партии США.
В 1914 году Конгресс изменил и расширил принятый закон, когда британцы, а следом за ними и другие иностранцы, потребовали немедленных выплат в золотом эквиваленте, тех сумм, которые обычно погашались путем экспорта товаров. Также использование закона произошло в разгар Первой мировой войны в 1914 году, во время первой большой финансовой паники XX века, угрожающей закрытием Нью-Йоркской фондовой биржи. Секретарь Казначейства Уильям Гиббс Макаду немедленно отправился в Нью-Йорк, заверяя общественность, что партия экстренных банкнот уже подготовлена и доступна для выдачи банкам.
Исследуя процесс становления ФРС США нам следует непременно упомянуть Бернарда Баруха, стоящего среди акул мировой экономики и геополитики гораздо выше Рокфеллеров, Ротшильдов, Морганов и Варбургов. О семействе Барухов мало что известно, его представители не замешаны в скандалах, их фамилий нет и никогда не было в списках Forbes. Единственным свидетельством важности положения основателя династии стала мемориальная скамейка в честь 90-летия Бернарда Баруха, появившаяся в 1960 году на месте, как раз напротив Белого дома.
Согласно историческим документам, родился Бернард Барух (Bernard Baruch) 19 августа 1870 года в местечке Камден, Южная Каролина, в семье немецкого иммигранта еврейского происхождения, эмигрировавшего из Германии в 1855 году. Его отец, будучи по профессии врачом, во время Гражданской войны служил в армии южан и был одним из основоположников физиотерапии. В 1881 году семья переехала в Нью-Йорк, где Бернард поступил в Сити-колледж, после окончания которого начал работать в брокерской конторе A. A. Housman & Company, которой владел Артур Хаусман, выполняющий на Нью-Йоркской фондовой бирже поручения Джона Пирпонта Моргана. Приобретя в 1903 году место на Нью-Йоркской фондовой бирже, Барух открыл собственную брокерскую фирму и инвестиционный банк Baruch Brothers, взяв в компаньоны своих троих братьев. Занимаясь спекуляциями с сахаром, Бернард вел бизнес в одиночку, за что и получил прозвище «одинокий волк Уолл-стрит». Хотя я полагаю, что такое прозвище не совсем верно, поскольку вместе с Дэниелом Гуггенхаймом, Джоном Рокфеллером, сенатором Нельсоном Олдричем и Джорджем Пибоди, он входил в состав основателей компании по производству каучука Intercontinental Rubber Company, с активами в Мексике.
После беседы с Германом Силкеном, клиентом A. A. Housman & Company, Барух решил сыграть на понижение акций горнодобывающей компании Amalgamated Copper. Невзирая на предупреждение, что он вступает в борьбу с серьезными людьми, которые сделают его банкротом, Барух не уступил и в итоге, его общая прибыль от спекуляции Amalgamated составила около 700 тысяч долларов. Расставшись с Хаусманом, он изобрел универсальный рецепт обогащения на фондовом рынке во время резких обвалов и научился извлекать выгоду из хаоса и войн. Барух умудрялся наращивать капиталы в условиях непрекращающихся кризисов в США, став к 33 годам миллионером. С 1905 года, опасаясь крупной неудачи на фондовой бирже, он также начал скупать земли в Южной Каролине, пока общая площадь его имения Хобко не составила более 60 квадратных километров, позволяющих ему не остаться без средств к существованию.
Хотя Бернард Барух начал участвовать в политической жизни уже в 1909 году, поддержав на выборах мэра Нью-Йорка Уильяма Гейнора. Тем не менее, во время президентских выборов 1912 года Барух вначале поддерживающий Гейнора, сделал ставку на выдвинутого демократами Вудро Вильсона, с которым познакомился в 1911 году, когда Вильсон был губернатором штата Нью-Джерси. Барух пожертвовал на его избирательную кампанию 12 с половиной тысяч долларов, попросив взамен учредить «банковскую ассоциацию, которая укрепила бы финансовую систему США». Как раз Барух считается автором идеи, о необходимости создания новой организации, которая регулировала бы денежные потоки внутри государства и решала бы проблему обеспечения доллара на мировом рынке. Именно с этой идеи в 1912 году началось активное проникновение Баруха в политическую жизнь, точнее со сделки, заключенной с Вудро Вильсоном, которого, благодаря деньгам Баруха, выбрали президентом. Через год, 23 декабря 1913 года, появилась Федеральная резервная система США, по аналогии с центральными банками других стран, с одной очень важной отличительной особенностью - ФРС не была государственным учреждением. Хотя она подчинялась законам США и требованиям Министерства финансов, однако ее основателями являлись крупнейшие частные банки, владельцы которых фактически и определяли политику страны, включая международную. Главным организатором этой идеи и посредником между банками и политиками выступал Бернард Барух, уже определенный к тому времени в благодарность за услугу на выборах, в ведомство национальной обороны. Когда Вильсон захотел в 1916 году остаться на второй срок, Барух вложил в его избирательную кампанию уже 35 тысяч долларов, и выделил 15 тысяч дополнительно на покрытие дефицита бюджета Демократической партии после выборов, кстати такие деньги, по тем временам, считались баснословной суммой.
Через год после создания ФРС начинается Первая мировая война, положившая начало мировому господству доллара и авторитету Баруха, ставшего главой Военно-промышленного комитета (War Industries Board) и сыгравшего ключевую роль в переориентации американской промышленности на военную специфику. В задачи этой структуры также входил контроль за производством и поставками продукции для военных нужд и, конечно же, борьба со спекуляцией и незаконным обогащением на военных заказах. Комитет кстати, имел право устанавливать оптовые цены на товары, что совсем не помешало росту розничных цен, особенно на основные продукты питания, возросшие в цене, по меньшей мере, на треть. Зато американские банкиры получили огромный рынок сбыта в виде целого континента воюющих государств, который требовал финансов и транспортировки товаров и оружия. В результате банкиры стали кредиторами всего мира по итогам Первой мировой войны, а доллар, по разным оценкам, занимал более 30 процентов мирового оборота валюты.
Бернарду Баруху, назначенному в 1916 году председателем Комитета по сырью, минералам и металлам при Совете национальной обороны, пришлось избавиться от большей части своих акций. За три с половиной процента годовых без уплаты налога он вложил три четверти своего состояния в облигации правительственного «Займа свободы». Война в Европе способствовала росту фондового рынка и росту секторов экономики, связанных с нефтью, сталью и морскими перевозками. Заключение мира грозило спадом американского производства, поэтому когда 12 декабря 1916 года Германия и ее союзники заявили о готовности к мирным переговорам, акции многих популярных компаний подешевели почти вдвое. А когда Вильсон направил условия соглашения о мире, рынок акций обвалился окончательно, хотя еще за день до обвала некоторые инвесторы успели сбросить крупные пакеты акций, заработав огромные прибыли. Была создана специальная комиссия Конгресса для расследования обстоятельств утечки правительственной информации, где в списке подозреваемых значился Бернард Барух, избавившийся от 15 тысяч акций US Steel до официального объявления о мирных инициативах президента США. Прибыль Баруха от обвала рынка оценивали в 60 миллионов долларов, хотя сам он, давая показания комиссии, назвал сумму в 476 168 долларов и 47 центов и обвинения в инсайдерской торговле не получил. Напротив, президент Вильсон был так доволен своим советником и главой WIB, что в декабре 1918 года предложил ему портфель министра финансов, от которого Баруху все же пришлось отказаться, уступив давлению общественности.
После Первой мировой войны Барух работал в Высшем экономическом совете Версальской конференции, попутно выполняя функции личного экономического советника президента Вильсона. Он прослыл единственным в истории советником пяти президентов США и после Вудро Вильсона оставался неизменным спутником президентов Уоррена Гардинга, Герберта Гувера, Франклина Рузвельта и Гарри Трумэна. Ходили слухи, что даже нарком внешней торговли СССР Леонид Красин тайно встречался с Барухом во Франции и предлагал ему пост финансового советника при советском правительстве.
В двадцатые годы активность Бернарда Баруха на Уолл-стрит стала менее заметной, отказавшись от членства Нью-Йоркской фондовой биржи, он оставил счета в 26 брокерских конторах, проводя большую часть через H. Hentz & Company, главой которой официально выступал его брат Герман. Отказавшись в 1909 году от предложения о покупке за четверть миллиона компании Gulf Sulphur, занимающейся добычей серы в штате Техас, он тем не менее периодически вкладывал деньги в акции этой компании и со временем стал одним из главных ее акционеров, заработав на дивидендах около миллиона долларов. В 1921 году, когда компания, контролировавшая 40 процентов американского рынка серы, вышла на фондовый рынок, стоимость пакета акций Texas Gulf Sulphur, принадлежащего Баруху, превысила 2 миллиона долларов. К 1925 году Барух продал две трети своих акций, курс которых за четыре года вырос в четыре раза и продолжал расти. К осени 1926 года он продал все до единой акции Texas Gulf Sulphur, заработав не менее 8 миллионов долларов, что примерно соответствует современным 120 миллионам.
Таким образом, ожидая падения рынка в 1928 году, Барух вновь успел заблаговременно избавиться от акций и депрессия, разорившая многих финансистов, вновь принесла ему доход, который даже в 1929 году составил 2 миллиона долларов, включая прибыль от биржевых операций в 616 тысяч долларов. Умение делать деньги, позволяло Баруху даже во время Великой депрессии ежегодно отдыхать летом в Европе, где он арендовал замок Фетеррессо в Шотландии с прилегающими угодьями и ежегодно охотился там на фазанов и куропаток. Одновременно Барух осуществлял политические пожертвования и спонсировал проект Рузвельта, попутно советуя ему как победить депрессию в рамках проекта программы, названной «Новый курс». В 1931 году все средства Баруха в акциях, облигациях и наличности составляли порядка 16 миллионов долларов.
Кстати во многом, именно благодаря деятельности Баруха, СССР смогли в 1933 году установить дипломатические отношения с США. Одновременно с этим, он настаивал на финансовой помощи Германии, объясняя это финансовыми интересами США. Также считается, что именно Барух помог Чан Кай Ши обменять китайский золотой запас на 250 листов бумаги и спокойную старость для него на острове Тайвань. Банкиры США получили не менее 100 тонн золота в слитках, серебро, драгоценности и антиквариат, а Китай пачку бумажных облигаций. Более того, существует мнение, что Ален Даллас, Рузвельт и крупные банкиры знали о намерении японцев напасть на Перл Харбор, однако решили пожертвовать флотом и людьми для втягивания США в войну.
Вторая мировая война дополнительно помогла американским банкирам и промышленникам упрочить свое финансовое превосходство, финансируя всех, без исключения, участников глобального столкновения. Бернард Барух чувствовал себя как рыба в воде, он вращался в самой в гуще событий, встречаясь с видными политиками и раздавая направо и налево советы, перемежая их прямыми указаниями. Во время Второй мировой войны Рузвельт назначил Баруха председателем комитета по ликвидации нехватки каучука, одобрив высказанную им идею по созданию индустрии искусственного каучука. В 1943 году Барух становится советником Джеймса Бирнса, директора Управления экономической стабилизации, занимающегося борьбой с инфляцией, путем непосредственного контролирования соотношения цен и зарплат. Вскоре полномочия ведомству были расширены и оно, 27 мая 1943 года, было преобразовано в Управление военной мобилизации, призванной координировать деятельность всех государственных агентств, действующих в военной сфере. Ко времени окончания войны в 1944 году Барух принял участие в написании доклада о послевоенном развитии экономики и, даже пожертвовал 1,1 миллиона долларов на исследования в области восстановительной медицины.
После окончания войны в 1946 году Гарри Трумэн назначил Баруха представителем США в комиссии ООН по атомной энергии (United Nations Atomic Energy Commission). Неслыханно разбогатев за время второй мировой войны, Барух стал курировать ядерную программу США, подмяв под себя всю атомную промышленность. На первом же заседании Комиссии, проходящем 14 июня 1946 года, Барух огласил план США по тотальному запрещению ядерного оружия, известного в истории под наименованием «План Баруха». Согласно этому плану, всем государствам, проводящим ядерные исследования, предлагалось обмениваться соответствующей информацией, а все ядерные программы должны были осуществляться исключительно в мирных целях. Оружие массового уничтожения, как и ядерное оружие подлежало уничтожению под надзором специально созданных компетентных международных структур, обязанных контролировать действия отдельных государств. План также предусматривал создание международного Агентства по атомным разработкам (Atomic Development Authority), для осуществления контроля над атомным производством и обменом исследованиями между странами. Контроль агентства должен был осуществляться в рамках международных инспекций на местах, а центральным органом агентства должна была стать комиссия ООН по атомной энергетике. И хотя в рамках работы в Организации Объединенных Наций Бернард Барух часто встречался с советским представителем Андреем Громыко и даже подружился с ним, тем не менее СССР его инициативу не поддержал, сославшись на противоречие плана Уставу ООН и ее структуре. В 1947 году Барух вышел в отставку, закончив карьеру госслужащего, что не помешало ему расправляться с неугодными и непокорными ему людьми.
Из воспоминаний Фредерика-Жолио Кюри (Frédéric Joliot-Curie) известно о его встрече с представителем ООН по атомной энергии Барухом, во время которой физику поступило предложение о переезде в США. После отказа Кюри произошли следующие события: во время посещения США женой физика Ирэн, с целью помощи иммигрантам антифашистам, она была посажена в тюрьму, а в 1950 году французское правительство освободило физика от руководства комиссариатом по атомной энергии, уступая нажиму американского правительства.
С 1949 года в мире началась гонка ядерных вооружений и вряд ли кто из посетителей Нью-Йоркского Центрального парка, встречающих хорошо одетого высокого мужчину весьма респектабельной наружности, догадывался о его роли в этом процессе. Хотя нередко рядом с ним находились персоны, в которых прохожие узнавали крупнейших государственных деятелей и бизнесменов. Вы не ошиблись — это именно Бернард Барух, состояние которого к концу жизни, закончившейся 20 июня 1965 года, перевалило за сотни миллионов долларов. На родине Барух известен как филантроп, блестящий финансист, стратег и советник пяти американских президентов. Что касается благотворительности, то после его смерти, последовавшей на 95-м году жизни, две трети его состояния были направлены на гранты и займы для студентов Школы бизнеса и государственного управления Колледжа имени Баруха, приблизительно одна шестая — центру восстановительной медицины Колумбийского университета. Мебель и предметы искусства, согласно завещанию, поступили Музею Метрополитен и частично, Колледжу Баруха, а поместье Хобко, после смерти дочери Баруха, стало природным заповедником. Лишь посвященные знали о том, что именно он был одним из главных идеологов Второй мировой войны, холодной войны, гонки вооружений, глобализма и долларовой экспансии. Был ли он первым архитектором нового мирового порядка или только одним из них? На этот вопрос, полагаю, каждому следует ответить самостоятельно, в том числе, учитывая его роль в создании федеральной резервной системы США.
Обращаясь к вышенаписанному убеждаемся, что наличие ФРС не помешало возникновению Великой депрессии и других экономических кризисов, зато усилило роль частного капитала в управлении государством, превратив последнее в корпорацию для управления которой представители частного капитала назначают наиболее выгодного им представителя. Итак, в июле 1979 года президент США Джимми Картер назначил Пола Волкера на должность председателя ФРС, которому удалось сократить инфляцию с 14 процентов в 1980 году до 1 процента в 1986 году, за счет сокращения денежной эмиссии и ужесточения денежной политики. Вскоре на смену Полу Волкеру в 1987 году пришел Алан Гринспен, после которого, с февраля 2006 года, пост председателя ФРС занимал Бен Бернанке. Последнего в 2014 году сменила Джанет Йеллен, работавшая в течение двух лет его заместителем. Полномочия Йеллен в Совете управляющих ФРС США истекают только в 2024 году, и, возможно, она останется в Совете даже после ухода с поста председателя. С 5 февраля 2018 года главой Федеральной резервной системы является Джером Пауэлл (Jerome Hayden Powell), американский юрист, член Совета управляющих Федеральной резервной системы, назначенный Обамой 25 мая 2012 года.
Джером Пауэлл родился 4 февраля 1953 года, в Вашингтоне в семье Патрисии и Джерома Пауэлл, занимающегося частной адвокатской практикой. Его дедушка по материнской линии, Джеймс Дж. Хайден, являлся деканом Юридической школы Католического университета Америки. В 1975 году Пауэлл закончил бакалавриат Принстонского университета, с дипломной работой на политическую тему под названием «Южная Африка: силы для изменения». После окончания университета он в течение года проработал помощником сенатора Ричарда Швайкера от штата Пенсильвания, будущего министра здравоохранения и социальных служб США. В 1979 году Пауэлл получил степень доктора юридических наук в Школе права Университета Джорджтаун, где он на правах главного редактора выпускал журнал по праву «Georgetown Law Journal». В 1979 году Пауэлл переезжает в Нью-Йорк и становится служащим Апелляционного суда второго округа США, переключившись, с 1981 по 1984 годы, на адвокатскую практику.
Однако спустя четыре года работы, Пауэлл кардинально меняет карьерное направление и устраивается в нью-йоркский инвестиционный банк Dillon, Read & Co., поглощенный в 1991 году британским Barings Bank. Вначале в его служебные обязанности входило юридическое сопровождение финансовых операций в области торгового финансирования, слияния и поглощения. Продвигаясь по карьерной лестнице, Пауэлл довольно быстро достиг поста первого вице-президента банка.
С 1990 года Пауэлл решает заняться государственной службой и устраивается в Министерство финансов США, где министром финансов при двух президентах Рональде Рейгане и Джордже Буше являлся Николас Брейди, ранее тоже работавший в инвестиционном банке Dillon, Read & Co. и даже возглавлявший совет директоров банка. Уже в 1992 году Пауэлл по назначению президента Джорджа Буша становится заместителем министра финансов, отвечающим за налогово-бюджетную политику, фискальные операции, финансовые активы, обязательства правительства и тому подобное. Он участвует в расследовании деятельности инвестиционного банка Salomon Brothers, связанной со скандалом в операциях с казначейскими векселями США, в результате которых известный инвестор Уоррен Баффетт, назначен временным председателем Salomon Inc. для урегулирования проблем.
В 1993 году Пауэлл занимает должность управляющего директора в одном из крупнейших банков того времени Bankers Trust, который через пять лет будет поглощен Дойче банком и станет называться Deutsche Bank Trust Corporation. Однако уже в 1995 году он вынужден покинуть свой пост и вернуться обратно в инвестиционный банк Dillon, Read & Co., после того, как ряд клиентов понесли значительные потери на операциях с деривативами, заключенными с Bankers Trust. А когда один из пострадавших клиентов, корпорация Procter & Gamble, предъявила к банку судебный иск, правительство США заподозрило банк в мошенничестве.
С 1997 по 2005 год Пауэлл выступает партнером одного из крупнейших инвестиционных фондов Carlyle Group, где он создал североамериканскую промышленную группу, специализирующуюся на поглощениях, приватизации и стратегических приобретениях миноритарных пакетов акций. Затем Пауэлл основывает в Вашингтоне инвестиционную фирму Severn Capital Partners, занимавшуюся альтернативными инвестициями в промышленном секторе. Далее в 2008 году он становится управляющим партнером в инвестиционном фонде Global Environment Fund, специализирующегося на инвестициях в энергетический сектор, пока в декабре 2011 года Обама не назначает его в Совет управляющих ФРС США, вместо Фредерика Мишкина, досрочно отправленного в отставку. В январе 2014 года Пауэлл, юрист по образованию, ставший первым за 30 лет председателем ФРС США, не имеющим докторской степени по экономике, повторно назначается на новый срок, который должен быть завершен в 2028 году. Кстати в ноябре 2018 года президент Трамп критиковал Пауэлла за его работу в должности председателя ФРС, по причине повышения процентных ставок, противоречащего экономической политике президента.
Пауэлл активно участвует в общественной работе в благотворительных и учебных заведениях, таких как, привилегированная школа DC Prep, Bendheim Center for Finance Принстонского университета и The Nature Conservancy. Также он выступал основателем Center City Consortium, объединяющего 16 приходских школ в беднейших районах Вашингтона.
Публичный отчет от 2017 года о финансовом положении Пауэлла, как члена Совета управляющих ФРС США показывает, что его благосостояние оценивается суммой в диапазоне между 19,7 миллиона долларов и 55 миллионами, тем самым определяя его самым состоятельным членом Совета управляющих ФРС США. Кстати, Пауэлл является членом Республиканской партии США.
Как ни странно, ФРС критикуют не за потерю независимости национальной финансовой системы от частного капитала, а за более мелкие причины, одну из которых сформулировал в начале 1960-х годов Роберт Триффин, и с тех пор, в экономической литературе это понятие именуется парадоксом Триффина. Проблема заключается в том, что ФРС играет «противоречивую роль, одновременно являясь центром национальной эмиссии и центром эмиссии мировой резервной валюты». Это явление было особенно заметно в наступлении кризиса 2008—2009 годов.
Кроме того, существуют многочисленные свидетельства хищений и нецелевого использования средств, выделяемых ФРС. В социальных сетях стало вирусным видео диалога конгрессмена Алана Грейсона с главным инспектором ФРС Элизабет Коулман, которая не может объяснить, куда пропали 9 триллионов долларов. Во время слушаний в Комитете палаты представителей по финансовым услугам, Грейсон пытается получить информацию о триллионах долларов, выданных в кредит или потраченных ФРС, в дополнение к триллионам других внебалансовых обязательств. Главный инспектор Коулман отвечает, что не знает где эти деньги и не может отследить на какие цели они были потрачены. Хочу заметить, что это только один пример из многих.
В целом проблема ФРС в том, что именно она создала настоящий демократический кризис в Америке, используя систему легализованного взяточничества для покупки государственной политики, которая препятствует прогрессу и подрывает веру американцев в свое правительство. Именно об этом в своей статье «Неконтролируемая корпоративная власть лежит в основе кризиса демократии в Америке» очень убедительно пишут журналисты расследователи Дэвид Сирота и Эндрю Перес (David Sirota, Andrew Perez. Unchecked Corporate Power Is at the Root of America’s Democracy Crisis). Аналогичное и даже более глубокое и профессиональное мнение, высказывает Кэтрин Остин Фитс (Catherine Austin Fitts) – инвестиционный банкир и основатель Hamilton Inc.
Полагаю, что это высказывание справедливо для всех правительств мира, которые используют доллар как международную валюту. Деньги не знают границ и даже федеральный резервный фонд Российской Федерации находится на хранении у банкиров США, что полагаю удивит многих. Кстати еще большой вопрос существуют ли резервные фонды государств или они уже давно выведены подчистую в неизвестном направлении. Сюжет всегда один, начинает раздуваться, чаще всего искусственно созданный кризис, за выход из которого предлагается, конечно же населению, пожертвовать определенными правами и свободами. Разница только в том, что если раньше этот процесс захватывал определенную группу стран, то в нынешней ситуации это касается всех стран мира.
Посмотрите как слаженно и дружно все национальные правительства уничтожают собственное население, борясь с вирусом, который существует только в компьютерном виде и скрин которого никто не может выделить, экспериментальными средствами, вызывающими патологии и смертельные исходы. А посмотрите как не задумываясь даже о своем собственном будущем, они уничтожают малый и средний бизнес, который, объединившись в ассоциации, может стать возможным конкурентом крупных компаний.
Именно так происходило раньше и происходит сейчас, пока мы все находимся в изоляции, осуществляется переход к трансконтинентальному правительству и создаются новые международные органы. Так во время нынешней фейковой пандемии уже больше 130 стран согласовали реформу мирового налогообложения, по которой «ставка налога с международных корпораций с 2023 будет составлять минимум 15 процентов», это официальная информация из справки на сайте Организации экономического сотрудничества и развития. Подписали соглашение 136 стран и юрисдикций на которые приходится 90 процентов валового внутреннего продукта (ВВП), согласно которому 150 миллиардов долларов новых налогов будут поступать в этот фонд. Появилась еще одна наднациональная бюрократическая организация, неподконтрольная ни одному легитимному органу власти и абсолютно неконтролируемая населением. Происходит очередное разрушение государственных суверенитетов стран, поскольку налогообложение станет мировым, а не национальным, что кстати уже произошло со здравоохранением. Между прочим, с инициативой введения этого единого корпоративного налога выступила глава министерства финансов США Джанет Йеллен.
